深圳市金融辦關(guān)于印發(fā)《關(guān)于促進(jìn)深圳市供應(yīng)鏈金融發(fā)展的意見》的通知

各有關(guān)單位:

為貫徹落實《國務(wù)院關(guān)于積極推進(jìn)供應(yīng)鏈創(chuàng)新與應(yīng)用的指導(dǎo)意見》（國辦發(fā)〔2017〕84號）的相關(guān)要求，推動供應(yīng)鏈金融服務(wù)實體經(jīng)濟，有效防范供應(yīng)鏈金融風(fēng)險，經(jīng)市政府同意，現(xiàn)將《關(guān)于促進(jìn)深圳市供應(yīng)鏈金融發(fā)展的意見》印發(fā)實施,請遵照執(zhí)行。

深圳市金融辦

2019年1月14日

關(guān)于促進(jìn)深圳市供應(yīng)鏈金融發(fā)展的意見

發(fā)展供應(yīng)鏈金融是推進(jìn)供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革、增強金融服務(wù)實體經(jīng)濟效能的重要力量。為貫徹落實第五次全國金融工作會議精神，推進(jìn)我市供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新規(guī)范發(fā)展，著力強化對先進(jìn)制造業(yè)創(chuàng)新和改造升級的金融支持力度，推進(jìn)新動能培育和穩(wěn)增長、促轉(zhuǎn)型,根據(jù)《國務(wù)院關(guān)于積極推進(jìn)供應(yīng)鏈創(chuàng)新與應(yīng)用的指導(dǎo)意見》（國辦發(fā)〔2017〕84號）的總體要求，結(jié)合我市實際，現(xiàn)提出以下意見。

一、打造有影響力的供應(yīng)鏈金融先行區(qū)

（一）開展供應(yīng)鏈金融標(biāo)準(zhǔn)前瞻性研究。由深圳市金融穩(wěn)定發(fā)展研究院發(fā)起設(shè)立供應(yīng)鏈金融研究中心，開展前瞻性技術(shù)攻關(guān)，以及供應(yīng)鏈金融產(chǎn)學(xué)研用平臺建設(shè)。推動開展供應(yīng)鏈金融數(shù)據(jù)統(tǒng)計工作。研究制定供應(yīng)鏈金融相關(guān)的產(chǎn)品服務(wù)、數(shù)據(jù)采集、指標(biāo)口徑、交換接口以及倉儲物流管理體系、交易單證流轉(zhuǎn)體系等行業(yè)共性標(biāo)準(zhǔn)。研究制定供應(yīng)鏈金融專業(yè)信用評級參考模型、風(fēng)控管理參考模型等。（責(zé)任單位：市金融辦）

（二）打造全市供應(yīng)鏈金融公共服務(wù)平臺。結(jié)合廣東省智慧供應(yīng)鏈體系及中國（深圳）國際貿(mào)易“單一窗口”建設(shè)工作，充分運用互聯(lián)網(wǎng)及區(qū)塊鏈等技術(shù)，連接供應(yīng)鏈金融領(lǐng)域各類主體和供應(yīng)鏈核心企業(yè)平臺。整合和共享供應(yīng)鏈上中小微企業(yè)的數(shù)據(jù)信息資源，實現(xiàn)信息在線共享、產(chǎn)品在線服務(wù)、非標(biāo)資產(chǎn)在線交易、政策發(fā)布及非現(xiàn)場監(jiān)管等公共服務(wù)功能。支持供應(yīng)鏈核心企業(yè)、供應(yīng)鏈金融企業(yè)等通過供應(yīng)鏈金融公共服務(wù)平臺與國家的應(yīng)收賬款融資服務(wù)平臺、征信系統(tǒng)等國家級基礎(chǔ)設(shè)施平臺系統(tǒng)實現(xiàn)對接。依法合規(guī)推進(jìn)供應(yīng)鏈金融資產(chǎn)證券化，促進(jìn)非標(biāo)資產(chǎn)的在線高效流轉(zhuǎn)、資產(chǎn)交易。（責(zé)任單位：市金融辦，配合單位：人民銀行深圳市中心支行、市交通運輸委、市經(jīng)貿(mào)信息委）

（三）規(guī)劃全市供應(yīng)鏈金融示范區(qū)。支持有條件的區(qū)（新區(qū)）規(guī)劃供應(yīng)鏈金融示范區(qū)或產(chǎn)業(yè)園，吸引制造業(yè)核心企業(yè)、供應(yīng)鏈金融企業(yè)及其配套服務(wù)機構(gòu)集聚。對入駐我市供應(yīng)鏈金融示范區(qū)或產(chǎn)業(yè)園的金融機構(gòu)、制造業(yè)核心企業(yè)及供應(yīng)鏈金融配套服務(wù)機構(gòu)，根據(jù)其綜合貢獻(xiàn)，各區(qū)（新區(qū)）可給予政策支持。（責(zé)任單位：各區(qū)（新區(qū)），前海管理局，配合單位：市金融辦）

二、激發(fā)供應(yīng)鏈金融各類主體市場活力

（四）支持供應(yīng)鏈金融專業(yè)化經(jīng)營。引導(dǎo)金融機構(gòu)建立專門的供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品、風(fēng)控、考核等制度支持體系，開發(fā)適合制造業(yè)供應(yīng)鏈融資特征的信息系統(tǒng)。鼓勵銀行業(yè)金融機構(gòu)發(fā)起設(shè)立供應(yīng)鏈金融專營機構(gòu)、事業(yè)部和特色分支機構(gòu)。支持商業(yè)保理公司、融資租賃公司、小額貸款公司、融資擔(dān)保公司等機構(gòu)在供應(yīng)鏈金融領(lǐng)域發(fā)揮差異化作用。支持以市場化方式組建商業(yè)保理行業(yè)互助擔(dān)保基金，發(fā)起設(shè)立再保理公司。（責(zé)任單位：銀保監(jiān)會深圳監(jiān)管局,市金融辦）

（五）發(fā)揮供應(yīng)鏈核心企業(yè)的關(guān)鍵支撐作用。鼓勵金融機構(gòu)依托供應(yīng)鏈核心企業(yè)，通過融資推薦、交易信息共享、確認(rèn)款項收付（或確認(rèn)債權(quán)債務(wù)關(guān)系）、協(xié)助存貨變現(xiàn)、強化供應(yīng)鏈管理等方式，共同開發(fā)個性化、特色化供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品和服務(wù)。推動供應(yīng)鏈核心企業(yè)商業(yè)信用體系建設(shè)，誠信履行商業(yè)合約，推廣電子商業(yè)票據(jù)的使用。支持信用良好、產(chǎn)業(yè)鏈成熟的供應(yīng)鏈核心企業(yè)，發(fā)起設(shè)立或參股民營銀行、保險公司、企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司、小額貸款公司、融資租賃公司等機構(gòu)，開展供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)。（責(zé)任單位：市金融辦，配合單位：市經(jīng)貿(mào)信息委、各區(qū)（新區(qū)）、前海管理局）

（六）強化供應(yīng)鏈金融配套服務(wù)機構(gòu)的金融科技功能。鼓勵供應(yīng)鏈融資服務(wù)平臺、物流企業(yè)、金融科技企業(yè)、供應(yīng)鏈管理服務(wù)企業(yè)等供應(yīng)鏈金融配套服務(wù)機構(gòu)利用物聯(lián)網(wǎng)、區(qū)塊鏈、大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)及管理、服務(wù)能力，實現(xiàn)供應(yīng)鏈交易及信用生態(tài)的可視、可感、可控，為供應(yīng)鏈金融賦能。對于供應(yīng)鏈金融配套服務(wù)機構(gòu)，根據(jù)其業(yè)務(wù)規(guī)模、客戶流量、稅收貢獻(xiàn)及產(chǎn)業(yè)聯(lián)動效應(yīng)等綜合情況，由各區(qū)結(jié)合實際，予以政策扶持。（責(zé)任單位：金融辦，配合單位：市市場和質(zhì)量監(jiān)管委，各區(qū)（新區(qū)），前海管理局）

三、營造良好的供應(yīng)鏈金融生態(tài)環(huán)境

（七）發(fā)揮財政資金支持作用。支持市政府投資引導(dǎo)基金、有條件的區(qū)（新區(qū)），以市場化方式發(fā)起設(shè)立各類產(chǎn)業(yè)子基金，加大對制造業(yè)核心企業(yè)、供應(yīng)鏈金融配套服務(wù)機構(gòu)的投資力度。利用政府融資擔(dān)保基金、中小微企業(yè)貸款風(fēng)險補償機制等信貸風(fēng)險分擔(dān)機制，支持金融機構(gòu)加大對制造業(yè)核心企業(yè)上下游中小微企業(yè)的信貸投放力度。（責(zé)任單位：市財政委、市經(jīng)貿(mào)信息委、市金融辦，配合單位：各區(qū)（新區(qū)），前海管理局）

（八）拓寬資本市場融資渠道。支持在真實貿(mào)易和資產(chǎn)穿透前提下，通過同業(yè)拆借、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、租賃保理、Pre-ABS、資管計劃、私募基金等方式拓寬供應(yīng)鏈金融資金來源。支持探索設(shè)立供應(yīng)鏈金融Pre-ABS產(chǎn)業(yè)基金，用于支持供應(yīng)鏈金融企業(yè)通過交易所發(fā)行ABS，盤活優(yōu)質(zhì)供應(yīng)鏈金融資產(chǎn)。支持探索建立供應(yīng)鏈金融資產(chǎn)二級流轉(zhuǎn)市場機制。（責(zé)任單位：市金融辦、深圳市證監(jiān)局，配合單位：各區(qū)（新區(qū)），前海管理局）

（九）加大供應(yīng)鏈金融人才培養(yǎng)力度。吸引和培育供應(yīng)鏈金融人才，推進(jìn)供應(yīng)鏈金融培訓(xùn)交流。支持深圳市供應(yīng)鏈金融企業(yè)、高等院校、虛擬大學(xué)園、職業(yè)學(xué)校、培訓(xùn)機構(gòu)開展供應(yīng)鏈金融領(lǐng)域的人才教育與培養(yǎng)工作，研究制定供應(yīng)鏈金融領(lǐng)域課程體系。鼓勵供應(yīng)鏈金融企業(yè)開展供應(yīng)鏈金融人才考核評價工作。（責(zé)任單位：市金融辦、市人力資源和社會保障局、市教育局）

（十）加大供應(yīng)鏈金融宣傳力度。依托深圳供應(yīng)鏈金融優(yōu)勢，打造全球供應(yīng)鏈金融論壇高端品牌。鼓勵供應(yīng)鏈金融各類主體積極開展論壇、展會等多種形式的宣傳活動。（責(zé)任單位：市金融辦）

四、建立供應(yīng)鏈金融風(fēng)險防控體系

（十一）引導(dǎo)供應(yīng)鏈金融合規(guī)經(jīng)營。支持行業(yè)組織制定發(fā)布供應(yīng)鏈金融自律公約，加強行業(yè)自律規(guī)范。推動金融機構(gòu)、供應(yīng)鏈核心企業(yè)建立科學(xué)的供應(yīng)鏈金融風(fēng)險控制體系。加強對供應(yīng)鏈金融的風(fēng)險監(jiān)控，以及貸前、貸中、貸后監(jiān)督審查，防止重復(fù)質(zhì)押和空單質(zhì)押，防范核心企業(yè)基于關(guān)聯(lián)交易或虛假貿(mào)易的自融行為，防范無真實貿(mào)易背景的票據(jù)貼現(xiàn)等風(fēng)險。金融機構(gòu)等資金提供方要充分利用動產(chǎn)融資統(tǒng)一登記系統(tǒng)查詢和登記應(yīng)收賬款、存貨倉單和租賃標(biāo)的物等動產(chǎn)權(quán)屬情況，提高動產(chǎn)權(quán)屬信息透明度。開展供應(yīng)鏈金融領(lǐng)域騙貸、騙補等違法失信黑名單共享。（責(zé)任單位：市各金融業(yè)協(xié)會、市各金融機構(gòu)）

（十二）強化供應(yīng)鏈金融監(jiān)管環(huán)境。依法嚴(yán)厲打擊利用供應(yīng)鏈金融名義進(jìn)行的非法集資等各類金融違法犯罪活動。推進(jìn)相關(guān)政府部門信用信息跨部門歸集共享，落實跨部門“聯(lián)合激勵、聯(lián)合懲戒”措施。研究利用區(qū)塊鏈、人工智能等新興技術(shù)強化動態(tài)監(jiān)管，依法加強對信用評級、信用記錄、風(fēng)險預(yù)警、違法失信行為等信息的披露和共享。強化金融業(yè)務(wù)持牌經(jīng)營理念，對未經(jīng)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)、開展金融業(yè)務(wù)的機構(gòu)，依照疏堵結(jié)合的原則，引導(dǎo)其市場出清；嚴(yán)重違規(guī)經(jīng)營的，由市場監(jiān)管部門依法吊銷營業(yè)執(zhí)照，涉嫌違法犯罪的，移送司法機關(guān)。（責(zé)任單位：市金融辦，配合部門：駐深金融監(jiān)管部門，市市場和質(zhì)量監(jiān)管委、各區(qū)(新區(qū)）、前海管理局）

五、其他。

（十三）本措施所使用的術(shù)語說明：

1.供應(yīng)鏈金融：指商業(yè)銀行、保險公司、商業(yè)保理公司、融資擔(dān)保機構(gòu)、小額貸款公司等金融機構(gòu)通過與核心企業(yè)、第三方機構(gòu)等的合作，從供應(yīng)鏈整體結(jié)構(gòu)和信用出發(fā)，運用自償性融資、金融科技等方式控制風(fēng)險，為供應(yīng)鏈上的中小微企業(yè)所提供的、以融資為主的綜合金融服務(wù)。

2.供應(yīng)鏈融資：專指上述供應(yīng)鏈金融定義中的融資服務(wù)部分，包括但不限于貸款、票據(jù)貼現(xiàn)、銀行承兌匯票、保函、保理融資、融資租賃、信用證（含國際和國內(nèi)）、押匯、福費廷等。

3.供應(yīng)鏈金融企業(yè)：指經(jīng)國家金融監(jiān)管部門或地方金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)設(shè)立，圍繞實體經(jīng)濟供應(yīng)鏈提供各類供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品和服務(wù)的機構(gòu)。如商業(yè)銀行、保險公司、供應(yīng)鏈金融專營機構(gòu)、小額貸款公司、融資擔(dān)保公司、商業(yè)保理公司、融資租賃公司等。

4.供應(yīng)鏈核心企業(yè)：指在供應(yīng)鏈上擁有該供應(yīng)鏈關(guān)鍵資源和能力，具有相對較強實力，對其供應(yīng)鏈上下游企業(yè)群體有較大影響和支配能力的企業(yè)，其規(guī)模應(yīng)至少達(dá)到國家統(tǒng)計局關(guān)于《統(tǒng)計上大中小微型企業(yè)劃分辦法（2017）》大型以上標(biāo)準(zhǔn)。

5.供應(yīng)鏈金融配套服務(wù)機構(gòu)：指利用技術(shù)、管理和服務(wù)能力，圍繞金融機構(gòu)的供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)，提供基于真實交易的信息數(shù)據(jù)服務(wù)、物流管控服務(wù)、安全科技服務(wù)等非金融配套服務(wù)的法人企業(yè)。

6.中小微企業(yè)：企業(yè)劃分參照國家統(tǒng)計局關(guān)于《統(tǒng)計上大中小微型企業(yè)劃分辦法（2017）》對中小微企業(yè)的劃型標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。其中，涉及享受深圳市及各區(qū)（新區(qū)）獎補政策的供應(yīng)鏈金融企業(yè)，其服務(wù)的中小微企業(yè)應(yīng)包含在深圳轄區(qū)（含深汕合作區(qū)）注冊，具有獨立法人資格，且經(jīng)各產(chǎn)業(yè)部門認(rèn)定符合我市產(chǎn)業(yè)發(fā)展政策導(dǎo)向的支柱產(chǎn)業(yè)、戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)、未來產(chǎn)業(yè)、高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)的中小微企業(yè)。

（十四）本意見自發(fā)布之日起施行。各牽頭、配合部門應(yīng)當(dāng)自本措施發(fā)布之日起，依法定程序制定或完善具體配套實施辦法，確保各項意見落實。

（十五）本意見的同類政策不支持重復(fù)享受。同一企業(yè)或金融機構(gòu)所涉及的財政性資金原則上不重復(fù)享受，具體由市金融辦負(fù)責(zé)解釋。